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慢钱科技CEO范里浪:科技手段正从三方面重塑财

更新时间: 2019-09-10

  中证网讯(记者 王辉)9月7日,财富管理服务公司慢钱科技在深圳举办了第四届理财师节。慢钱科技董事长兼融捷健康(300247)董事长吕向阳等嘉宾,以及全国逾300名理财师参加了本次活动。慢钱科技CEO范里浪表示,伴随着近年来中国经济的快速发展,财富管理行业也在高速增长。整体来看,科技与财富管理行业的深度结合,将会在行业模式、技术应用、信息数据等方面给财富管理行业带来全方位的改变,重塑行业价值。

  范里浪表示,科技手段对财富管理行业的重塑,正集中体现在三大方面。第一,通过科技可以搭建更开放的平台。目前国内无论是以纯金融产品代销业务为主的机构,还是具备资产管理能力的财富管理公司,或是依附于一些大型产业集团的财富公司,都分别存在对资产的获取和识别能力相对较弱、资产管理能力受限、277cc生财有道图库,资金风险集中度高等问题。这些问题则进一步导致理财师的发展受限颇多。以美国RIA(注册投资顾问)行业近年来的发展经验来看,专门服务于RIA的TAMP平台(一站式资产统包科技服务平台),则为投资顾问公司和客户带来了极大的财富管理服务便利。目前美国专门服务于RIA的TAMP平台资产总规模已超过了3万亿美元。目前,慢钱科技也在国内率先搭建了一个以服务理财师为主线、以“金融服务+科技”为核心的TAMP平台,能够更好地服务中小第三方财富管理公司和理财师。

  第二,通过科技能够打造更为强大的财富管理移动应用。当前,移动应用已经渗入到大众日常生活的任何一个角落,与日常金融的结合也已经非常广泛。移动应用的普及,很大程度上提高了客户对于理财服务快速响应的需求。而另一方面,理财师也必须在客户被移动应用快速改造习惯的过程中,找到能及时响应客户的工具来武装自身。

  第三,通过科技打造专业的AI(人工智能)投研能力。面对复杂多变的市场和海量的资讯和产品知识,以及越来越专业和成熟的客户,未来合格的理财师,一定应当会熟练运用AI为客户更好地服务客户,带给客户更好的用户体验。